ag娱乐平台登录软件:充分发挥金融科技技术优势 为券商财产管理提供科技支撑

2021-05-19    来源:ag娱乐平台登录软件   打印此页   关闭

近年来,财产管理业务已成为券商争夺高净值客户市场的制胜利器。在此前券商公布的2020年年报中,“财产管理”类业务更是凭借显著的效果在各大券商年报中C位出道。


群雄角逐财产管理


财产管理是通过财务规划,为高净值客户提供股票、债券、基金、包管、现金等大类资产配置的金融效劳,资助客户实现财产的保值、增值。那么哪些群体需要做财产管理,财产管理的市场规模又有多大,以至于成为各大券商的“兵家必争之地”呢?


首先,从财产管理业务面临的人群来看,多以高净值群体为主。这局部人员集中在企业的高级管理层、企业中层及专业人士,该群体重视专业,金融理财的重视度在时时增强,希望专业机构提供更多资产配置的专项领导和订制化计划。据2020年底,中国银行业ag娱乐平台登录与清华大学五道口金融学院联合公布《中国私人银行开展报告(2020)暨中国财产管理行业危害管理白皮书》显示,尽管受到疫情挫折,中国经济仍呈现较强韧性和苏醒能力,财产市场规模继续扩大。截至2019年底,中国高净值人群总量达132万人,较上一年增长近6.6%。


而在招商银行和贝恩公司共同公布的《2019年中国私人财产报告》中,则可以更清晰地看到,该类群体的市场需求蕴藏着巨大潜力:2019年中国个人可投资资产规模约为200万亿元,那么可以测算出,到2030年中国个人可投资资产规模可以抵达393万亿元,是2019年底的1.96倍。


面对着百万亿的市场容量,也就不难理解,为何自2019年起,就有多家券商将战略重心向财产管理转型,加码高附加值效劳,借助与互联网平台的合作扩大流量入口,争夺高净值客户群。


财产管理的科技时代


在财产管理的业务中,“以客户需求为导向、以资产配置为手段、以金融技术ag娱乐平台登录为支撑”是券商的获客、活客、留客的制胜法宝。前两点皆以“人”为中心,然后者则将金融科技与财产管理深度融合,实现券商的数字化转型。


“近年来,在金融科技深度应用的配景下,为提升客户体验,探索线上线下相结合的运营模式,多家券商已将金融科技赋能、数字化转型作为重要战略。”作为深耕金融科技领域17年的ag娱乐平台登录软件(688588)表示。


有剖析认为,财产管理业务面对的是差别化的个体客户,必须充分利用科技的力量,实现“千人千面”式的投资推荐,才干提升客户满足度。要改善这一情况,最核心的是要加强对客户各类数据的剖析工作,形成更全面的用户画像,最终为客户提供更精准的效劳。


ag娱乐平台登录软件提供的财产管理解决计划,以金融科技为手段,协助券商,从明确任务出发,结合营销过程中的目标管理模式,参考产品、客户、营销三个维度的过程指标执行精准营销,并且能将精准营销的结果剖析应用到下一次工作任务中做参考,从而形成完整的工作闭环。


该解决计划基于客户账户数据,针对资产盈利情况、交易作风、持仓、个股提供多维度的诊断结果,并给出调解建议。在客户端,支持客户分级分类,提供财产管理业务所需的360度客户视图,剖析客户潜在需求,结合大数据引擎构建客户画像,提供个性化精准效劳;在产品端,可连接财产管理业务全部可供配置的金融产品与非金融产品,如理财产品、代销信托包管、场内股票/债券、公募基金、金融效劳等。


公司表示,在财产管理市场开展和券商转型的大配景下,随着人工智能、大数据、云计算、区块链、高性能计算等金融科技为券商行业的开展注入新的动力,公司将继续通过对新技术的探索、理解和应用,最终资助券商抵达真正意义上以增值保值为目标的财产管理。